Traduzione per la compliance e la FINMA. Scrivere nella lingua dell'autorità

Direttive, dossier dei clienti, rapporti: un servizio di compliance scrive per i suoi team, per l'autorità e per la società di audit, e ogni lingua deve dire la stessa cosa. Corrext lo fa in Svizzera, con i termini delle leggi.

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Ogni termine, nel testo ufficiale

Evidenziate un termine della vigilanza: CHnell mostra la sua versione tedesca nello stesso testo ufficiale, con la relativa fonte.

intermédiaire financierFrenchGerman521 results

Un intermédiaire financier qui agit au nom et pour le compte d’autres intermédiaires financiers autorisés ou affiliés à un organisme d’autorégulation selon l’art. 24 LBA ne peut procéder à des opérations de transmission de fonds et de valeurs que pour un seul intermédiaire financier.

Ein Finanzintermediär, der im Namen und auf Rechnung von anderen bewilligten oder einer Selbstregulierungsorganisation nach Artikel 24 GwG angeschlossenen Finanzintermediären handelt, darf dies im Geld- und Wertübertragungsgeschäft nur für einen einzigen Finanzintermediär tun.

SR-955.033.0 GwV-FINMA-OBA-FINMA-ORD-FINMA - Source: fedlex.admin.ch - Data Set: Neur.on

Lorsqu’un intermédiaire financier informe un autre intermédiaire financier du fait qu’il a effectué une communication en vertu de l’art. 9 LBA ou de l’art. 305, al. 2, CP, il le consigne sous une forme appropriée.

Informiert ein Finanzintermediär einen anderen Finanzintermediär darüber, dass er eine Meldung nach Artikel 9 GwG oder Artikel 305 Absatz 2 StGB erstattet hat, so hält er diese Tatsache in geeigneter Form fest.

SR-955.01 GwV-OBA-ORD-AMLO - Source: fedlex.admin.ch - Data Set: Neur.on

L'assouplissement de l'interdiction d'informer ne s'applique évidemment pas lorsqu'un intermédiaire financier a des raisons de penser que l'autre intermédiaire financier pourrait être impliqué dans une opération de blanchiment d'argent.

Die Lockerung des Informationsverbots gilt selbstverständlich nicht, wenn ein Finanzintermediär Grund zur Annahme hat, der andere Finanzintermediär könnte in eine Geldwäschereitransaktion verwickelt sein.

EFV FF20075919 Botschaft-zur-Umsetzung-der-revidierten-Empfehlungen-der-Groupe-daction-financière- - Source: fedlex.admin.ch - Data Set: Neur.on

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Il vocabolario della vigilanza nelle quattro lingue

Il vocabolario della compliance è quello delle leggi di vigilanza, pubblicate nelle tre lingue ufficiali: una direttiva interna che si allontana da questi termini diventa difficile da ricondurre al testo che applica. La colonna inglese riprende la traduzione pubblicata dalla Confederazione su Fedlex, se esiste, senza forza di legge; altrimenti la formulazione d'uso.

Tedesco	Francese	Italiano	Inglese	Riferimento
Geldwäscherei	blanchiment d'argent	riciclaggio di denaro	money laundering	art. 305bis CP
Finanzintermediär	intermédiaire financier	intermediario finanziario	financial intermediary	art. 2 LBA
Sorgfaltspflichten	obligations de diligence	obblighi di diligenza	due diligence obligations	art. 3 LBA
wirtschaftlich berechtigte Person	ayant droit économique	avente economicamente diritto	beneficial owner	art. 4 LBA
Meldepflicht	obligation de communiquer	obbligo di comunicazione	duty to report	art. 9 LBA
Bewilligung	autorisation	autorizzazione	licence	art. 3 LB
Finanzmarktaufsicht	surveillance des marchés financiers	vigilanza sui mercati finanziari	financial market supervision	art. 1 LFINMA

Equivalenze tratte dai testi ufficiali svizzeri, pubblicati in tedesco, francese e italiano. In Corrext ogni termine si apre nel suo contesto in Fast lookup CHnell, con la sua fonte.

I testi che la compliance cita ogni giorno

La compliance svizzera combina un testo penale, una legge di polizia amministrativa e una legge che organizza l'autorità. Ordinanze e circolari precisano poi gli obblighi, nelle stesse tre lingue.

LRD

Legge federale relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo

DEGwGFRLBA

Stabilisce gli obblighi di diligenza, di identificazione e di comunicazione degli intermediari finanziari

LFINMA

Legge federale concernente l'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari

DEFINMAG

Organizza l'autorità, i suoi strumenti di vigilanza e le sue procedure

LBCR

Legge federale sulle banche e le casse di risparmio

DEBankGFRLB

Subordina l'attività bancaria a un'autorizzazione e impone esigenze prudenziali

Codice penale svizzero

DEStGBFRCP

Il suo art. 305bis definisce il riciclaggio di denaro, a cui rinvia tutto l'impianto della compliance

Tradurre la compliance, in concreto

Tradurre nella compliance significa trasporre obblighi di vigilanza nella lingua di chi deve applicarli o controllarli: direttive interne, documentazione di diligenza, rapporti all'autorità. Il vocabolario è fissato dalla legge sul riciclaggio di denaro, dalla legge sulla vigilanza dei mercati finanziari e dalle relative ordinanze, pubblicate in tedesco, francese e italiano.

I documenti di compliance

Direttive interne
Una direttiva vale per tutte le succursali: la traduzione deve essere identica da una regione linguistica all'altra, versione dopo versione.
Dossier di diligenza
I documenti d'identificazione e la documentazione sull'avente economicamente diritto contengono dati personali: la modalità Highly sensitive content tiene tutto in Svizzera.
Rapporti all'autorità
Un rapporto si deposita in una lingua ufficiale: la terminologia deve essere quella dei testi di vigilanza, non quella dei materiali di formazione interni. Ambito Supervisory (FINMA) del concordanziere CHnell.
Procedure scritte
Le procedure citano articoli della LRD: Fast lookup CHnell mostra l'articolo nelle tre lingue ufficiali, con la sua fonte.

Che cosa offre Corrext in questo settore

Corrispondenza

Gli scambi con l'autorità partono spesso in giornata: la traduzione di testo accetta fino a 10'000 caratteri incollati, con il motore a scelta.

Formazione dei team

Materiali di formazione ed e-learning si traducono nei formati originali, anche .ppt e .pptx, fino a 25 file da 50 MB per invio.

Tracciabilità

La revisione ordinata in Gestione dei progetti lascia traccia del livello scelto e del termine di consegna confermato, documento per documento.

Motori esteri

La scelta di un motore ospitato all'estero fa comparire l'avviso Attorney-Client privilege prima di ogni invio: la regola interna diventa opponibile nel momento stesso in cui si agisce.

Tre attività di compliance che passano dalla traduzione

Direttive

Un'unica politica di diligenza

La direttiva è redatta presso la sede principale e applicata a Ginevra, Zurigo e Lugano. La memoria di traduzione garantisce che un aggiornamento modifichi solo ciò che è cambiato, e i termini della LRD restano identici da una versione linguistica all'altra.

Vigilanza

Un rapporto da consegnare all'autorità

Il team prepara il rapporto in inglese, ma va depositato in una lingua ufficiale. La Full review di un traduttore giuridico verifica i passaggi che citano i testi applicabili, e il termine di consegna è noto prima della conferma.

Dossier dei clienti

Una diligenza da ricostruire

I documenti contengono dati personali e bancari. La modalità Highly sensitive content impone archiviazione e trattamento esclusivamente in Svizzera, senza riutilizzo nella memoria di traduzione.

Domande frequenti sulla traduzione nella compliance

I dati di un cliente possono passare da un motore di traduzione?

Dipende dal motore e dalla modalità. L'archiviazione resta in Svizzera in ogni caso; con LexMachina o in modalità Highly sensitive content, anche il trattamento. I motori ospitati all'estero mostrano l'avviso Attorney-Client privilege, che ricorda le regole della vostra organizzazione: documenti interamente pseudonimizzati.

Come mantenere identiche le direttive in quattro lingue?

Lavorando con una memoria di traduzione propria della vostra organizzazione, alimentata dai progetti con la riservatezza Standard, e fissando i termini sensibili nelle vostre risorse terminologiche, che Fast lookup CHnell mostra accanto ai suoi 30 ambiti con fonti.

La terminologia della vigilanza è coperta?

Sì. Il concordanziere comprende un ambito Supervisory (FINMA) e un ambito Banking & Finance, alimentati da fonti ufficiali. Ogni occorrenza si apre nel contesto con il suo riferimento: così potete verificare un termine prima di fissarlo in una direttiva.

Si può tradurre un materiale di formazione in PowerPoint?

Sì, i formati .ppt e .pptx sono supportati come Word, Excel e PDF, fino a 25 file da 50 MB per invio. Il materiale torna nella sua impaginazione, e non serve ricostruire le diapositive dopo la traduzione.

Quale livello di revisione per un documento consegnato all'autorità?

Almeno una Full review da parte di un traduttore giuridico, che verifica il testo riga per riga. Quando ci si aspetta un'attestazione, la Double review e traduzione certificata coinvolge due traduttori e un'agenzia specializzata, che la rilascia. La scelta si fa documento per documento.

Le traduzioni lasciano una traccia utilizzabile in un audit?

Il percorso di Gestione dei progetti registra per ogni documento il livello di revisione scelto e il termine di consegna confermato, e documenta così l'operazione. La modalità di riservatezza scelta determina inoltre se il contenuto può alimentare o no una memoria di traduzione.