Sorgfaltspflichten · obblighi di diligenza
Gli obblighi di diligenza della LRD si traducono in gesti precisi: identificare, verificare, chiarire, documentare. Precedono l'obbligo di comunicazione.
Richiedere una demoIl termine in quattro lingue
- Tedesco
- Sorgfaltspflichten
- Francese
- obligations de diligence
- Italiano
- obblighi di diligenza
- Inglese
- due diligence obligations
Definizione
La legge sul riciclaggio di denaro impone agli intermediari finanziari obblighi di diligenza. Devono identificare la controparte, accertare l'avente economicamente diritto e ripetere queste verifiche in caso di dubbi. Devono inoltre chiarire le circostanze e lo scopo delle transazioni o delle relazioni d'affari inusuali, allestire e conservare i documenti. A questi obblighi si aggiunge l'obbligo di comunicare i sospetti fondati all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro.
Le leggi federali sono pubblicate in tedesco, francese e italiano, e ciascuna delle tre versioni è vincolante. L'equivalenza qui accanto non è quindi una traduzione d'uso: è il termine del testo ufficiale stesso.
Tutto il glossarioIl termine in un testo ufficiale
powered by Neur.onDer Finanzintermediär kann auf die Einhaltung der Sorgfaltspflichten (Art. 3-7) verzichten, wenn die Geschäftsbeziehung nur Vermögenswerte von geringem Wert betrifft und keine Verdachtsmomente für mögliche Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung vorliegen.
L’intermediario finanziario può rinunciare ad adempiere gli obblighi di diligenza (art. 3-7) se la relazione d’affari concerne soltanto valori patrimoniali di poca entità e se non vi sono elementi di sospetto di un eventuale riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.
Fonte: Fedlex, legge sul riciclaggio di denaro. In Corrext questo segmento e quelli vicini compaiono in Fast lookup CHnell, ciascuno con il suo riferimento.
Termini correlati
Il segreto professionale del banchiere, tutelato dal diritto penale.
Geldwäscherei · riciclaggio di denaroL'atto che ostacola l'accertamento dell'origine criminale di valori patrimoniali.
wirtschaftlich berechtigte Person · avente economicamente dirittoLa persona fisica che, in definitiva, controlla valori patrimoniali o ne trae beneficio.