Sorgfaltspflichten · obligations de diligence
Die Sorgfaltspflichten des GwG bestehen aus konkreten Schritten: identifizieren, prüfen, abklären, dokumentieren. Sie gehen der Meldepflicht voraus.
Demo anfragenDer Begriff in vier Sprachen
- Deutsch
- Sorgfaltspflichten
- Französisch
- obligations de diligence
- Italienisch
- obblighi di diligenza
- Englisch
- due diligence obligations
Definition
Das Geldwäschereigesetz auferlegt den Finanzintermediären Sorgfaltspflichten. Sie müssen die Vertragspartei identifizieren, die wirtschaftlich berechtigte Person feststellen und diese Prüfungen bei Zweifeln wiederholen. Sie müssen die Hintergründe und den Zweck ungewöhnlicher Transaktionen oder Geschäftsbeziehungen abklären und die Belege aufbewahren. Dazu kommt die Meldepflicht: Begründete Verdachtsfälle sind der Meldestelle für Geldwäscherei zu melden.
Die Bundesgesetze werden auf Deutsch, Französisch und Italienisch veröffentlicht, und alle drei Fassungen sind gleichermassen verbindlich. Die nebenstehende Entsprechung ist also keine Übersetzung aus der Praxis, sondern der Begriff des amtlichen Textes selbst.
Das ganze GlossarDer Begriff im amtlichen Text
powered by Neur.onDer Finanzintermediär kann auf die Einhaltung der Sorgfaltspflichten (Art. 3-7) verzichten, wenn die Geschäftsbeziehung nur Vermögenswerte von geringem Wert betrifft und keine Verdachtsmomente für mögliche Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung vorliegen.
L’intermédiaire financier n’est pas tenu de respecter les obligations de diligence (art. 3 à 7) si la relation d’affaires porte uniquement sur des valeurs patrimoniales de faible valeur et qu’il n’y pas d’indices de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
Quelle: Fedlex, Geldwäschereigesetz. In Corrext erscheinen dieses Segment und die umliegenden Segmente in Fast lookup CHnell, jeweils mit Fundstelle.
Verwandte Begriffe
Das Berufsgeheimnis der Bank, das strafrechtlich geschützt ist.
Geldwäscherei · blanchiment d'argentDie Handlung, die geeignet ist, die Ermittlung der Herkunft von Vermögenswerten aus einem Verbrechen zu vereiteln.
wirtschaftlich berechtigte Person · ayant droit économiqueDie natürliche Person, die Vermögenswerte letztlich kontrolliert oder daraus Nutzen zieht.